Diagnóstico Financiero: La mejor herramienta para potenciar el ROI de tu empresa

 

II. Finanzas (FIN): 100 Análisis         

FIN-201: Pronóstico Prescriptivo de Flujo de Caja         

201.01 Predicción de Liquidez Diaria (con intervalo de confianza del 95%).

201.02 Modelo de Optimización de Saldos de Cuenta Bancaria.

201.03 Cálculo de la Necesidad de Crédito Operativo y su Costo Mínimo.

201.04 Análisis de la Cobertura de Gastos Fijos con Ingresos Recurrentes.

201.05 Proyección de Requerimiento de Working Capital Ajustado por Estacionalidad.

201.06 Medición de la Precisión del Cash Flow Forecasting (Forecast Accuracy - MAPE).

201.07 Simulación de Estrés del Cash Flow ante retrasos de pagos clave.

201.08 Optimización del Calendario de Pagos para maximizar float y liquidez.

201.09 Cálculo del Costo Oculto de Ociosidad de Fondos (Costo de Oportunidad).

201.10 Prescripción de Términos de Pago a Proveedores.

201.11 Diagnóstico de la estructura de la Tesorería y su capacidad de reacción.

201.12 Evaluación de la diversificación bancaria y riesgo de concentración.

201.13 Mapeo de la calidad de la información de CxC y su impacto en la predicción.

201.14 Estrategia de negociación con proveedores para alargar plazos de pago.

201.15 Análisis de la tolerancia al riesgo de liquidez de la alta dirección.

201.16 Evaluación de la efectividad de los controles internos sobre los pagos.

201.17 Prescripción para la implementación de un sistema de Cash Flow Forecasting (CTP).

201.18 Diagnóstico de la dependencia de fuentes de financiación externas.

201.19 Estrategia de conversión de activos fijos en liquidez (venta/leasing).

201.20 Análisis del costo de una crisis de liquidez (reputación, multas).

 

FIN-202: Detección de Fraude y Anomalías Transaccionales

202.01 Modelo de Puntuación de Riesgo (Fraud Score) para cada transacción.

202.02 Análisis de Desviación Estándar en patrones de gasto por empleado/área.

202.03 Detección de Valores Atípicos (Outliers) en la facturación de proveedores.

202.04 Algoritmos de Clustering para identificar grupos de transacciones sospechosas.

202.05 Medición de la Tasa de Falsos Positivos/Negativos del sistema de detección.

202.06 Análisis Cuantitativo de la severidad (pérdida financiera) de los incidentes de fraude.

202.07 Cálculo de la Probabilidad de Fraude en el proceso de Reembolso.

202.08 Modelo de Red Neuronal para el reconocimiento de patrones de phishing financiero.

202.09 Proyección de Pérdida Potencial por Fraude no detectado.

202.10 Prescripción de controles internos basados en el nivel de riesgo detectado.

202.11 Diagnóstico de la cultura de cumplimiento y ética del personal.

202.12 Evaluación de la segregación de funciones en procesos críticos (pagos/compras).

202.13 Mapeo de los puntos débiles del sistema ERP que facilitan el fraude interno.

202.14 Estrategia de concientización del personal sobre ciberseguridad financiera.

202.15 Análisis de la efectividad de la auditoría interna en la detección de anomalías.

202.16 Prescripción para la gestión de incidentes de fraude (protocolo de respuesta).

202.17 Evaluación de la cobertura de seguros contra pérdidas por fraude.

202.18 Análisis de la tasa de recuperación de fondos en casos de fraude.

202.19 Diagnóstico de la integridad de los datos (maestros de proveedores y clientes).

202.20 Plan de certificación de proveedores para mitigar el fraude externo.

 

FIN-203: Optimización del Capital de Trabajo (WACC)

203.01 Medición del Ciclo de Conversión de Efectivo (CCC) en días.

203.02 Análisis de la Rotación de Inventario y su impacto en el WACC.

203.03 Cálculo del Costo Ponderado de Capital (WACC) actual.

203.04 Optimización de los Días de Cuentas por Cobrar (DSO) y Pagar (DPO).

203.05 Simulación de Ahorro por la reducción de 5 días en el CCC.

203.06 Cálculo del Retorno sobre el Capital Empleado (ROCE).

203.07 Análisis de la Rentabilidad del Inventario Mínimo (Valor del Stock de Seguridad).

203.08 Modelo de Optimización de Estructura de Capital (Deuda vs. Equity).

203.09 Prescripción del Nivel Óptimo de Inventario para minimizar el WACC.

203.10 Medición del Riesgo de Descalce de Monedas y Tasa de Interés.

203.11 Diagnóstico de la disciplina en la negociación de términos de pago.

203.12 Evaluación de la interacción entre Compras y Tesorería para DPO.

203.13 Mapeo de la velocidad de procesamiento de facturas de clientes.

203.14 Estrategia para monetizar inventario de lento movimiento.

203.15 Análisis de la viabilidad de Factoring o Confirming para mejorar el DSO.

203.16 Prescripción para la estructuración óptima de la deuda a largo plazo.

203.17 Evaluación del impacto cultural de las políticas de austeridad.

203.18 Estrategia de comunicación a clientes sobre la nueva política de cobro.

203.19 Mapeo de los costos ocultos de la gestión manual del capital.

203.20 Análisis del alineamiento de los KPI de CxC, CxP e Inventario.

 

FIN-204: Análisis de Sensibilidad Presupuestaria         

204.01 Medición Cuantitativa de la Varianza (Real vs. Presupuestado) por Línea de Gasto.

204.02 Análisis de Sensibilidad del Gasto ante cambios de volumen.

204.03 Proyección de Run Rate de Gasto para el resto del período.

204.04 Cálculo del Impacto en el EBITDA de cada desviación clave.

204.05 Modelo de Rolling Forecast continuo con ajustes algorítmicos.

204.06 Medición de la Precisión Histórica del Presupuesto (Budget Accuracy).

204.07 Análisis de la Relación Gasto Fijo vs. Gasto Variable.

204.08 Simulación de la Reducción del 5% del Presupuesto Operativo.

204.09 Cálculo del Costo de Generación de Informes Presupuestarios.

204.10 Prescripción para la reasignación dinámica de fondos a áreas de mayor ROI.

204.11 Diagnóstico del proceso de elaboración presupuestaria (tiempo, stakeholders).

204.12 Evaluación de la alineación de incentivos (Bonos) con el cumplimiento presupuestario.

204.13 Mapeo de las suposiciones clave del presupuesto (precios, volúmenes).

204.14 Estrategia para la adopción de Zero-Based Budgeting (ZBB) en áreas de G&A.

204.15 Análisis de la frecuencia óptima para el forecasting (ej: mensual, trimestral).

204.16 Prescripción para la implementación de Activity-Based Costing (ABC).

204.17 Evaluación de la calidad de los datos usados en el forecasting de ventas.

204.18 Estrategia de comunicación interna de las desviaciones presupuestarias.

204.19 Mapeo de las reservas presupuestarias (Contingency Fund) y su uso.

204.20 Análisis de la efectividad de las medidas de reducción de costos implementadas.

 

FIN-205: Evaluación de Riesgo Crediticio             

205.01 Modelo de Scoring de Riesgo Crediticio para cada cliente (probabilidad de impago).

205.02 Medición de la Exposición Máxima al Crédito por Sector y Geografía.

205.03 Cálculo del Valor Esperado de Pérdida Crediticia (Expected Loss).

205.04 Análisis Cuantitativo del Aging de Cuentas por Cobrar.

205.05 Optimización de los Límites de Crédito por Cliente con IA.

205.06 Cálculo de la Rotación de Cuentas por Cobrar (DSO).

205.07 Análisis de Correlación entre el Riesgo Crediticio y la Rentabilidad del Cliente.

205.08 Simulación del Impacto de una Tasa de Incumplimiento del 10%.

205.09 Prescripción de la Cobertura Óptima de Seguros de Crédito.

205.10 Medición de la Efectividad del Departamento de Cobranzas.

205.11 Diagnóstico del proceso de aprobación de crédito (tiempo, stakeholders).

205.12 Evaluación de la interacción entre Ventas y Cobranzas en clientes problemáticos.

205.13 Mapeo de la percepción del cliente sobre los términos de pago.

205.14 Estrategia para la adopción de métodos de pago electrónico (para reducir DSO).

205.15 Análisis de la coherencia entre la política de crédito y la estrategia comercial.

205.16 Prescripción para la estructuración del equipo de cobranzas (segmentación de cartera).

205.17 Evaluación de la efectividad de las agencias de cobro externas.

205.18 Estrategia de comunicación de riesgo crediticio a la dirección.

205.19 Mapeo de los riesgos legales de la política de incobrables.

205.20 Análisis de la curva de aprendizaje del equipo de ventas sobre riesgo.